融资融券合同要点解读

1. 融资融券合同要点解读

 融资融券合同要点解读
                       　　大家了解融资融券合同，可以帮助广大投资者防范融资融券业务风险，在参与业务过程中运用法律武器保护自己的合法权益。
    
       　　
        　　一、合同条款应对专业名词进行详细释义 
       　　融资融券交易中涉及到较多专业名词，证券公司提供给投资者的融资融券合同必须为投资者详细释义交易中涉及的专业名词，例如“信用账户”、“融资融券交易”、“担保物”、“保证金比例”、“维持担保比例”、“强制平仓”等，以避免投资者对业务合法权益的理解不透彻、不准确。建议广大投资者在签订合同之前，应首先阅读证券公司对相关专业名词的释义，并判断相关名词释义是否与自己的理解相同，在此基础上，再仔细阅读合同其他条款。
        　　二、合同条款应对特定的信托关系进行明确阐述 
       　　在融资融券交易中，投资者和证券公司之间具有特定的信托关系，为了帮助投资者理解这种特定关系，证券公司提供给投资者的融资融券合同应对这种信托关系的目的、信托财产范围、信托成立与生效、信托财产管理、信托财产处分、信托终止几个方面进行详细规定。投资者为委托人，证券公司为受托人，投资者在信用账户中提交的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得全部资金以及前述资金、证券所生利息和权益，整体作为投资者对证券公司融资融券债务的担保，由证券公司名义持有，投资者享有信托资产的收益权。当投资者未能按期足额追加担保物或在合同到期后未清偿融资融券债务时，证券公司有权采取强制平仓的方式处理上述信托资产，偿还投资者的融资融券债务。这一条款的载明，对融资融券业务试点具有非常重大的意义，从法律层面上保障了融资融券业务的正常开展，充分保障了证券公司与投资者的合法权益。
        　　三、合同条款应约定对投资者的征信调查 
       　　因为融资融券业务的杆杠效应，具有放大风险的作用，因此，证券公司提供的融资融券合同必须明确对申请融资融券交易资格的投资者进行征信调查，评估参与交易的投资者承担风险的能力，要求投资者向证券公司提供一定的资信材料，并承担因参与业务而应当承担的投资风险与损失等内容的条款。在此，建议广大投资者：在签订融资融券合同前，必须充分了解融资融券的风险，根据自己的风险承受能力决定是否参与该项业务，不能只想收益不考虑损失，融资融券是一把双刃剑。
        　　四、合同条款应对业务内容进行充分约定 
       　　由于融资融券交易在授信、交易及债务了结等方面，不同于目前投资者的普通证券交易，因此，证券公司提供给投资者的融资融券合同必须对涉及到融资融券交易的信用账户、担保物、融资融券额度、融资融券期限、融资利率、融券费率、标的`证券、查询等方面管理的具体内容进行详细充分地阐述，以免因操作环节约定得不清晰而导致纠纷。在此，建议广大投资者：在签订合同前，应对合同中涉及的这部分内容进行充分地了解，特别注意可充抵保证金有价证券的折算率、信用额度、融资融券的利率与费率等方面合同条款的说明，发现问题及时要求证券公司予以释义。
        　　五、合同应对强制平仓的有关事项进行明示 
       　　在融资融券业务中，最有特质的地方应属于证券公司对客户信用账户的强制平仓权。证券公司的强制平仓权是指当客户提供的担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于平仓线且未按规定或约定及时足额追加保证金时，或者到期未偿还债务，或者达到合同中证券公司与客户双方所约定的其他强制平仓条件时，证券公司对客户信用账户担保物予以处置的行为。因此，证券公司提供给投资者的融资融券合同，应对对强制平仓的各类情形、强制平仓开始与停止条件、强制平仓顺序等事项进行详细规定。为了充分保护自身权益，建议广大投资者在签订相关合同之前，应仔细阅读与强制平仓有关的相关条款(例如维持担保比例、补仓的时间、融资融券的期限等)，并判断这些条款表述的合理性与合规性，并为自己的融资融券交易提前做好相应的规划。
        　　六、合同应对融资融券涉及的权益处理详尽说明 
       　　鉴于融资融券与普通证券交易的区别，证券公司提供的融资融券合同中必须详尽约定融资融券交易所涉及的权益处理事项。主要约定的内容包括但不限于：合同期间，投资者存放在“证券公司客户信用交易担保证券账户”中的证券，由证券公司代为行使权利，但证券公司应当事先征求投资者的意见，按照投资者的意见办理;期间行使的权利主要指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分派投资收益等因持有证券而产生的权益;在投资者融入证券后、归还证券前，因证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，投资者在偿还债务时，应当按照合同规定，向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或资金;投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量合计达到规定比例时应履行的义务等。建议广大投资者详尽了解融资融券交易中的权益处理，防止因不了解融资买入或融券卖出证券的权益处理而给自己造成的不必要损失。
        　　七、合同条款应对信息的通知与送达进行明确约定 
       　　特别值得提醒投资者的是，证券公司提供的融资融券合同须对信息的通知与送达事项及证券公司提供的对账单内容进行明确约定。投资者在签订合同时，必须详细准确地填写包括家庭固定电话、办公电话、手机、电子邮箱、家庭住址在内的所有能够有效联系到本人的各种联系方式，并建议投资者在有效联系方式变更时，及时通知证券公司，确保投资者的融资融券交易账户出现特殊情况时能够被及时联系上，减少不必要的风险。
       　　除上述内容外，证券公司提供的融资融券合同其它有关内容也均应遵循业务合同格式的基本规范，在此不再赘述。特别需要提醒的是，各家证券公司在合同约定的内容上会有所不同，广大投资者应深入研究融资融券合同的内容，充分重视每一项条款，并在参与业务过程中运用法律武器保护自己的合法权益。
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2. 融资融劵合同必备条款有哪些

	根据《合同法》第十二条，融资融券合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：
	(一)当事人的名称或者姓名和住所；
	(二)标的；
	(三)数量；
	(四)质量；
	(五)价款或者报酬；
	(六)履行期限、地点和方式；
	(七)违约责任；
	(八)解决争议的方法。
	合同当事人可以参照各类合同的示范文本订立合同。

3. 融资委托合同的主要内容有？

合同编号_        _ 
      委托人：   签订地点：  签订方式：_
      受托人：_  签订时间：_年_月_日 
经双方友好协商，达成如下委托合作协议： 
第 委托标的：委托人委托受托人撰写__项目（以下简称拟上项目）的商业计划书。该商业计划书主要用作_股权融资_。 
第二条  委托人需提供或明确如下具体资料或事项： 
1、 项目承担单位概况，拥有哪些特定资源，如政府关系、市场渠道、特定客户等； 
2、 项目承担单位资产负债情况、前三年经营业绩； 
3  项目承担单位现有主要产品的经营情况； 
4、项目承担单位在拟上项目上有何独特资源，项目本身有无专利等技术壁垒； 
5、 拟上项目的工艺流程； 
6  拟上项目的经济技术指标，包括目标产量／价格／收入／成本（分类细化）／利润／投资概算等，估算10年，受托方会根据项目测算情况及行业调研事实调整相关数据； 
7、 拟上项目的市场分析； 
8、 拟上项目的各种政府批文及其它证明文件； 
9、 对该新项目拟采取哪种融资方式，若是股权融资，项目承担单位以什么入资，希望新的投资者投入什么，投入多少，可占多少股权； 
10、 资金使用计划； 
11、 公司管理团队介绍，主要管理人员简历（总经理，营销副总，总工等）； 
12、 及时提供其它受托方认为非常重要的相关资料。 
委托方应于本协议签订后2日内将以上资料提供齐全，并交给受托方。 
第三条  本商业计划书应至少包括但不限于如下内容： 
第一篇：项目背景；第二篇：项目承担单位概述；　第三篇：项目产品及技术；　第四篇：行业及市场分析；　第五篇：产品竞争战略与营销计划；　第七篇：财务分析；　第八篇：融资及退出；第九篇：风险分析；　第十篇：结论 
第四条 委托期限自__年__月__日至__年__月_日止。此期限自客户首付款进入受托方帐户之日起，到受托方将计划书初稿交给委托方之日起止。因委托方原因导致时间滞延，则交稿时间相应顺延。 
第五条      费用支付方式： 
本次商业计划书撰写服务费用总额为_    _元人民币，在双方签约后2日内支付费用总额的40％，即__    _元，在受托方交付商业计划书初稿后2日内支付费用总额的40％，即__    _元，委托方需在3个工作日内就计划书初稿的合理意见交给受托方修改，在受托方交付商业计划书正本后3日内支付费用总额的20％，即__    _元。受托方应在最后一笔费用支付完毕后3个工作日内将计划书正本电子版交付委托方。 
第六条 若需受托人到委托方考察，则由委托方承担受托方往返差旅费及在委托方期间的住宿费，费用最终以发票为准，实报实销。 
第七条 违约责任：若受托方收了费用后不履行撰写商业计划书的义务，则受托方应按已经支付金额双倍返还给委托方。若委托方不按本合同约定支付相关款项，则受托方可以拒绝继续服务，并有要求委托方偿付其余款项的权利，委托方还应按未履约金额的一倍支付罚金。 
第八条 合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成，可申请厦门市仲裁委员会仲裁，或直接向厦门市湖里区人民法院起诉。 
第九条  本合同一式两份，由双方签字生效，若距离较远，也可传真签字，但需附上签字人的身份证。 
    
委托人（章）： 
住所： 
法定代表人 （签字）： 
电话： 

开户银行： 
账号： 
邮政编码： 
签字时间：年　月　日

被委托人（章）：
住所： 
法定代表人 （签字）： 
电话： 
开户银行： 
户名： 
账号： 
邮政编码： 
签字时间：　年　月  日          

4. 债券融资包括哪些内容？

债券融资与股票融资一样，同属于直接融资，而信贷融资则属于间接融资。
在直接融资中，需要资金的部门直接到市场上融资，借贷双方存在直接的对应关系。而在间接融资中，借贷活动必须通过银行等金融中介机构进行，由银行向社会吸收存款，再贷放给需要资金的部门。
债券融资是企业一种重要的筹资方式，其筹资范围很广，由此可见债券融资有其自身优点的，但是由于市场经济特性，债券融资也有缺点。

扩展资料：
在我国债券融资中政府债券占有很大的比重，信贷融资中企业则是最主要的需求者。
政府和企业通过发行债券吸收资金的渠道较多，如个人、企业与金融机构、机关团体事业单位等，而信贷融资的提供者，主要是商业银行。
在各类债券中。政府债券的资信度通常最高，大企业、大金融机构也具有较高的资信度，而中小企业的资信度一般较差，因而政府债券的利率在各类债券中往往最低，筹资成本最小，大企业和大金融机构次之，中小企业的债券利率最高，筹资成本最大。
参考资料：债券融资-百度百科

5. 融资融券合同有哪些主要内容

您好，融资融券合同中需明确约定下列事项：
1.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
2.保证金比例、维持担保比例、可冲抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
3.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限
4.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利
5.融资买入证券和融券卖出证券的权利处理
6.其他有关事项

6. 什么是融资合同？

7. 融资融券交易的合同范本

证券公司开展融资融券业务，应当与投资者签订融资融券合同(以下简称合同)。合同应载明当事人姓名、住所等相关信息，包括但不限于：甲方(指投资者，下同)：姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/个人身份证件号码、联系方式等。乙方(指证券公司，下同)：名称、住所、法定代表人、联系方式等。

8. 什么是融资合同

根据《中华人民共和国合同法》第十四章的相关规定，融资租赁合同，是指出租人根据承租人对出卖人、承租物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。融资租赁集借贷、租赁、买卖于一体，是将融资与融物结合在一起的交易方式。融资租赁合同是由出卖人与买受人（租赁合同的出租人）之间的买卖合同和出租人与承租人之间的租赁合同构成的，但其法律效力又不是买卖和租赁两个合同效力的简单叠加。租赁合同的主体为三方当事人，即出租人(买受人)、承租人和出卖人(供货商)。承租人要求出租人为其融资购买承租人所需的设备，然后由供货商直接将设备交给承租人。法律依据：《中华人民共和国合同法》第二百三十七条融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。